Частные займы, кредиты, заливы — популярные схемы развода

Содержание статьи

Многие люди сталкиваются с финансовыми сложностями и начинают искать деньги. Что делать, если друзья не могут помочь, банки отказывают в кредите, а МФО навязывают бешеные проценты? В Интернете легко найти такие объявления: "Кредит от частного лица", "Частный займ без предоплаты", "Займ на карту от частного инвестора", "Сотрудник банка поможет получить кредит" и т.п. Нам присылают заявки на проверку подобных объявлений с середины 2018 года, за это время оценили несколько сотен и пришли к следующим выводам:

1) Уверены, что 99,9% предложений выдать частный займ, помочь с оформлением кредита в банке*, сделать залив на карту и т.п являются мошенническими и публикуются с целью обмана.

2) Главным признаком обмана считаем предоплату: требование заплатить (не важно, за что и сколько) до фактического получения денег на руки.

Настоящие частные кредиторы конечно существуют, но мы считаем, что они:

1) Не согласятся отправить деньги незнакомому человеку без весомых гарантий возврата, такими не могут быть сканы документов, предоплата и даже договор/расписка (ближе к концу статьи поясним, почему), а вот залог имущества с нотариальным оформлением вполне подойдёт, но такой вариант мало кого интересует, обычно все хотят без залога, с низким процентом, быстро и просто.

2) Не будут просить предоплату. В этом нет смысла, все расходы можно покрыть за счёт процента.

3) Не станут рекламировать свои услуги на сомнительных досках объявлений и в группах социальных сетей, делать рассылку наподобие "Интересовались займом? Хочу предложить вам частный займ, пишите".

Основные каналы связи

По нашему опыту наиболее популярный канал связи у кредиторов-аферистов — электронная почта, что логично: регистрация быстрая и бесплатная, вероятность блокировки по жалобе минимальная, возраст ящика не отображается, после создания можно сразу же приступать к рекламе на различных досках объявлений (многие созданы специально для поиска новых жертв) и делать рассылку старым "клиентам".

На втором месте социальные сети, особенно ВКонтакте. Создают либо новую страницу (привязать к левому номеру за 15-20 рублей не проблема), либо покупают уже готовую "с возрастом" (есть фотографии, друзья, на стене старые записи). Публикуют (сами или заказывают) положительные отзывы в группах, посвящённых выдаче кредитов:

Пример типичного отзыва

"Хочу выразить благодарность этому человеку [ссылка на страницу афериста], здесь мне действительно дали кредит! У меня была сложная ситуация, не знала где взять деньги, очень долга искала, все банки отказывали! Я завязла по уши в долгах, мои нервы были НА ПРЕДЕЛЕ! Через полгода усердных поисков я попала на РЕАЛЬНОГО СПЕЦИАЛИСТА КОТОРЫЙ РЕАЛЬНО ПОМОГ! Уже через час я получила деньги на карту! Спасибо Вам)))"

Остаётся лишь следить за личными сообщениями и разводить по одному из описанных ниже способов.

Требуют предоплату

Предоплатой мы называем любое требование заплатить за что-либо до фактического получения кредита. Часто псевдокредиторы уверяют, будто никаких предоплат нет, а в конце всё равно просят деньги за комиссию, залог, страховку, документы и т.п, всё это считаем предоплатой!

Оплата комиссии/залога/страховки

Самый популярный тип предоплаты. Вы сообщаете паспортные данные (кстати, это довольно опасно, в конце статьи расскажем почему), получаете одобрение кредита (всего лишь пустые слова), а перед получением просят заплатить некую сумму (от 100 до 10 000 рублей, в среднем несколько тысяч) в качестве комиссии, залога, страховки или чего-нибудь ещё. Уверяют, что после оплаты вы сразу получите деньги, однако на логичную просьбу вычесть расходы из общей суммы придумывают различные отмазки.

Далее публикуем цитаты из реальной переписки, орфография и пунктуация сохранены.

Оплата комиссии #1

"Деньги взаймы физическим лицам...Не зависимо от кредитной истории до 2 млн.рублей...без залогового обеспечения...Предоставляемая сумма до 2.000.000 рублей с процентной ставкой 10% годовых...При отправки имеется комиссия, которую вы оплачиваете самостоятельно...Оплата вносится при положительном решении, но до поступления средств займа по номеру карты. Я всех понимаю,что вы ко мне обратились не от хорошей жизни а по финансовой необходимости, но увы комиссию за перевод средств займа оплачиваете только Вы и ни каких других условий я не принимаю...По вашей заявке, на займ в размере 100.000 рублей, было получено положительное решение...Комисионная часть сделки для вас составит 1200 рублей. Оплата производится на карту VISA..."

Оплата комиссии #2

"Займы выдаются под 15 % годовых. Суммы займа от 30000 тысяч рублей до 5 миллионов рублей...Есть комиссия за перевод денежных средств...Вычесть комиссию из суммы займа я не могу, так как в договоре должна фигурировать реальная сумма займа. Комиссию оплачиваете Вы,как оплатите перевожу деньги и отправляю Вам договор на подпись...Деньги я перечисляю по системе "Золотая Корона" ... Оплачивайте комиссию на карту Бинбанка [номер карты] или на киви [номер кошелька] как оплатите напишите"

Оплата комиссии #3

"Кредитные средства Вы получите денежным переводом...Вы можете выбрать один из трёх денежных переводов, указанных ниже: 1. Перевод "Колибри" от Сбербанка. Комиссия за перевод составит 1.5%...2. Перевод "Contact". Комиссия за перевод составит 1%...3. Перевод "Золотая корона". Комиссия за перевод составит 1%...Комиссию денежного перевода оплачивает заёмщик. После оплаты в течении нескольких часов я отправляюсь совершать денежный перевод на Ваше имя. После отправки перевода - мы с Вами дополняем некоторые данные для банка, такие как кодовое слово, дополнительный номер телефона и другие... Далее занимаемся договорами по кредиту. После всех дел - я называю Вам код перевода и Вы идёте получать свой кредит..."

Оплата залога

"Могу предоставить вам займ от 50 тыс. до 3000000 мил.р.до 13% годовых срок займа до 5 лет. Делаю займы переводом с карты на карту, мне нужно будут ваши данные это Паспорт и второй любой документ...Мои условия это 3% от запрашиваемой суммы займа вносится в качестве залога на тот случай если какой-либо месяц не получится оплатить. Залог вносится до перевода от меня так как выдаю из собственных средств а не предоставляю услугу помощь в получение кредита что бы брать процент по факту..."

Оплата страховки #1

"Минимальная сумма 30 тыс.руб. максимальная сумма до 3.000.000 рублей под 12% годовых, срок займа не ограничен. Кредитная история не имеет значения...Распечатываете договор полностью и заполняете его...После получения документов в течении 1-2 часов все проверят, и средства поступят на ваш счёт, указанный в договоре...За получения займа (услуги) мы берем комиссию. Комиссию за перевод мы можем вычесть с суммы займа, либо вы оплачиваете (по желанию), до перечисление денежных средств, комиссия за получение составит 3% от суммы займа...Все документы в порядке, деньги подготовлены, но руководство требует оплатить СТРАХОВКУ в размере 1500 руб. по указанным реквизитам. К сожалению без оплаты СТРАХОВКИ, займ вам перечислен не будет.Такое бывает очень редко, но к сожалению по вашей заявке пришел такой ответ от руководства,т.к. вы у нас первый раз оформляете займ,решать вам. При своевременных платежах, через три месяца страховка будет ВОЗВРАЩЕНА в счет долга,либо на ваши реквизиты...."

Оплата страховки #2

"Я являюсь частным кредитором и выдаю свои личные деньги. Ни с какими банками и прочими схемами мошенничества не работаю. Предоплат не беру, залогов не требую...Суммы от 20.000 рублей и до 4.000.000 рублей...Моя команда произвела анализ Вашей кредитной анкеты, и я готова Вам помочь деньгами...Вам одобрено: 100000 рублей На срок: 24 месяца Под 21% годовых Ежемесячный платеж составит: 8112 руб Заполняйте и подписывайте договор для дистанционной сделки. Выполняйте условия пункта 1.5. Ожидайте перевода средств на ваши реквизиты. Пункт 1.5: Заемщик оплачивает страховку займа в размере 5% от запрашиваемой суммы (до получения денежных средств) на cчет страхового агента: [номер карты]"

Оплата страховки #3

"Выдаю деньги в долг из личных средств. Вы можете одолжить у меня сумму от 20 000 до 600 000 рублей без залога и без подтверждения доходов. Вам понадобится только паспорт....жду от вас фото паспорта (разворот и страница с пропиской)...Первый займ новым клиентам выдаю только при условии обязательного страхования ответственности по займу. Стоимость страхового полиса 1800 рублей. Эту сумму вы должны оплатить сразу переводом на карту страхового агента. Агент активирует страховой полис в течение 30 минут, и сразу после этого я отправляю вам переводом одобренную сумму займа...

Оплата первого платежа

"Займ от частного инвестора от 15 000 до 750 000 рублей. Без залога. С любой кредитной историей...Займ оформляю по паспорту, без подтверждения доходов. Мои условия...После перечисления первого платежа по займу (обеспечительного платежа) отправлю вам необходимую сумму...Не нужно предлагать вычесть сумму обеспечительного платежа из основной суммы займа, так как именно этот платёж является гарантией вашей платёжеспособности...Гарантия сделки - мои документы, заверенные нотариусом, и мое свежее фото с паспортом. Документы прикрепил к письму"

Оплата за документы

Одобряют займ и просят предоплату за подготовку или доставку каких-либо документов.

Выписка из БКИ

"Частный кредитор выдаёт займ из личных средств под 18-20 % годовых...От Вас понадобятся: 1. Паспорт...2. Второй документ на выбор...3. Данные о доходах...4. Выписки 4БКИ + СБ расширенный (брс, фссп, нбки, окб)...Сделать выписки можно самостоятельно...общая сумма около 3000. Но если вам необходимо срочно получить кредит, то наши специалисты в течение дня соберут за вас все выписки, освободив вас от этой волокиты. Стоимость такой услуги - 900 рублей. Оплата данной услуги СРАЗУ! В таком случае можно оформить кредит очень быстро..."

Выписку частных займов

"...Наш интерес составляет 10% от полученной в итоге Вами суммы займа. Деньги мы берем только по факту получения и перевода Вам займа. Решение в течении 2-3 часов! Одобрение 9/10 заявок...Заполните эту анкету в точности по паспорту...Выписку Частных займов и нотариальных расписок можете прислать...Смотрите мы можем заказать её напрямую у ряда интересующих нас Инвесторов.Стоимость 800р..."

Уверены, что никакой выписки частных займов нет и не может быть!

Выписка из НБК

"...Предлагаю денежные займы под проценты...Оформление по договору займа у нотариуса...Деньги перевожу на счет,на карту. Все свои документы предьявлю...Для оформление заявки нужно скан паспорта,и ИНН...Предоплаты нет. У нас все проходит через службу безопасности. Кредитная история оно почти у всех плохая. И все равно мы рассматриваем заявку,даже с ужасной кр истории. У нас есть только Услуга за полную выписку из НБК,и её заказывают у нас,для того чтоб вам одобрено была сумма Услуга стоит 1850 руб и оплачивается после одобрения.вперёд.,больше нет никаких оплат с вашей стороны...сейчас нужно вам оплатить комиссию на киви кошелёк [номер кошелька] 1850р".

Составление договора

"Я частный кредитор. Выдаю займы под 12-16% годовых физическим лицам и ИП...Займ выдается без залога. Не требуются никакие справки о доходах...Займ выдается наличными при личной встрече с моим представителем в вашем регионе, с заключением договора займа...Ваша заявка на займ одобрена...Мой представитель в вашем регионе готов сегодня встретиться с вами для подписания договора и выдачи займа...Сейчас вам необходимо оплатить юристу 1500 рублей за составление договора займа. Оплату юристу нужно внести на кошелек QIWI VISA VALLET [номер кошелька] либо на номер телефона Билайн [номер телефона]...ОТВЕЧАЮ СРАЗУ НА ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ. Можно ли заплатить юристу при встрече с представителем, после получения займа? Нет, нельзя. Объясняю. Юрист работает удаленно, составляет договора для всех регионов, он сбрасывает готовый договор файлом по электронной почте, представитель в вашем регионе договор распечатывает и везёт на встречу с вами для подписания, тут же на встрече и выдает деньги. Что он привезет на встречу с вами, если вы не оплатите, и соответственно юрист не сделает договор...К тому же, в случае обмана (чего однозначно не будет с моей стороны), вы можете обратиться в службу поддержки платежной системы и сказать, что по ошибке перевели деньги не на тот номер — и вам вернут эти деньги".

И не верьте, будто в случае обмана поддержка QIWI или Билайна вернёт вам деньги. Такого не будет т.к деньги переведены на существующий номер (откуда их наверняка оперативно вывели).

Доставка документов

"У меня есть возможность повлиять на решение кредитно-финансового комитета нескольких крупных банков в РФ, в том числе "ВТБ","Россельхозбанка"и "СБЕРБАНКА" . Пользуясь определенными связями и административными ресурсами в этих банках, мы можем решить Вашу финансовую проблему положительно в любом случае...От вас потребуется для оформления заявки: 1. Паспорт и второй любой документ. 2. Точно определиться с суммой, необходимой Вам и сроком кредитования 3.Выслать сканы документов: паспорта и второго любого документа...ПРЕДОПЛАТ НЕТ!!! Вперёд, ничего оплачивать не нужно: стоимость документов входит в % комиссионных...Здравствуйте! Вам одобрен кредит! Получать будете 220 000 рублей из них 20 000 рублей (10%) наши, на руках у Вас останется 200 000 рублей. Получение кредита по месту жительства. Срок кредита: 60 мес...Все необходимые документы для получения кредита мы Вам отправим курьерской доставкой срочной отправкой...977 рублей на карту [номер карты]...".

Изготовление документов #1

"Я могу помочь оформить на вас кредит до 300 000 руб...Банк находится в Ижевске...Я в данном банке занимаю должность финансового аналитика...От вас необходимы документы, подтверждающие ваш доход (2-НДФЛ с окладом от 40 тыс рублей ежемесячно и справка с отдела кадров о вашей трудовой деятельности)...Могу помочь вам с документами (числиться будете в сторонней организации, официально, с подтверждением). Эта услуга будет стоить вам 5500 руб"

Изготовление документов #2

"Условия донорского кредитования...Мы подбираем вам человека с идеальной КИ (кредитного донора), который берет кредит на свое имя. После этого вы вместе идете к нотариусу, где пишете расписку, что обязуетесь выплачивать этот кредит за донора...вам потребуется взять справки об отсутствии судимости и банкротства и выслать нам их фото или скан. Чтобы взять справку о не судимости, нужно подойти в свое местное МВД и паспортом и копиями его страниц, написать заявление. Это заявление рассматривается один месяц, после этого выдают справку. Справка об отсутствии банкротства выдаётся после оформления соответствующего запроса от субъекта в местное отделение ФНС. После обработки запроса через пять рабочих дней ее можно получить. За эту справку нужно оплачивать гос.пошлину. Если у вас нет возможности и времени столько ждать наши специалисты в течение трёх часов соберут за вас необходимые документы, избавив вас от этой волокиты. Стоимость такой услуги 800 рублей. Оплата сразу! Обращаем ваше внимание, что это не предоплата, а оплата госпошлины за ускоренное оформление справок..."

Оплата за услуги

Требуют предоплату за какие-либо услуги, без которых нельзя получить кредит.

Рассмотрение заявки

"Выдаю денежные суммы от 10 тыс.руб до 3 мил.руб из собственных средств. Процентная ставка от 9.5 до 16% годовых, назначается строго после рассмотрения заявки. Сроки кредитования от 1 месяца до 7 лет. ГАРАНТИРОВАННОЕ 100% одобрение БЕЗ ОПЛАТ ЗА ДОСТАВКУ И ЮРИСТОВ...Не требуется обязательных справок с работы. Залогового имущества не требуется...Т.к денежные средства выдаются из личных средств, у меня нет службы безопасности как в банке, но имеются некоторые сотрудники которые помогают мне принять решение по заявке...поэтому прошу вас оплатить их работу со мной пополам с вас 550,00 руб...Если кто-то считает что это предоплата, то повествуют ещё раз это оплата за работу моих сотрудников которые помогают мне принять решение по заявке..."

Помощь в оформлении кредита

"Предоставлю помощь в получении кредита...Сумма получения кредита от 50 000 рублей до 800 000 рублей. Выгодная процентная ставка 12% годовых. Испорченная КИ, просрочки, долги в банках и МФО не играют роли при получении займа...Я работаю в одном из ведущих банков...Сразу напишу, что оформление происходит не совсем официально, чтобы получить положительное решение банка...На основании данных, которые вы предоставили, вы прошли проверку службой безопасности банка "Открытие". Вам одобрен кредит, сумма кредита 250 000 рублей на 12 месяцев под 12% годовых...Как я уже писала вам ранее, за помощь в оформлении кредита вы оплачиваете мне 3500 рублей до момента получения кредита на вашу банковскую карту, но после положительного решения банка. Номер счёта для оплаты: [номер карты]..."

Выпуск карты

"Помогу получить кредит через банк. 100% - е ОДОБРЕНИЕ. Негативная кредитная история, многочисленные отказы, проблемы с МФО - роли не играют...Выпуск карты (т.е. фактически оплачиваете - ОДОБРЕНИЕ) оплачиваете наперед. Сумма к оплате = 500 - 1500 р. (зависит от выбранного банка)...Для вашей гарантии и подтверждения того, что вас не обманут - предоставлю фото паспорта + банковские реквизиты для оплаты..."

Бронирование индивидуального счета

"Перевод производится напрямую по номеру карты, денежные средства поступают моментально без задержки. Официальное договорное оформление всех этапов сотрудничества...Вы можете рассчитывать на любую сумму кредита до 500 000р. на срок до 7 лет...Высылаю Экземпляр Договора. Внимательно ознакомьтесь со всеми пунктами Договора...Производите оплату 1000р. (за бронирование индивидуального счета в нашей компании, без которого невозможны транзакции)..."

Проведение по программе VIP-клиента

"Я являюсь одним из ведущих специалистов в сфере Кредитования...имею все доступы,ко всем базам данных в Службах Безопасности...моя комиссия после получения составит от 3% до 10%...Пришлите пожалуйста мне - паспорт 1,2 стр и прописка,номер инн или снилс,Ваш контактный номер...Проанализировав Ваши данные...Вас пропустила Служба Безопасности на получение Кредита в Росбанке,сумма которую может выдать банк,составляет 370 000 под 10,5% годовых,но Вас будут проводить по программе VIP клиента,через программное обеспечение от компании ООО ДОМОДЕДОВО КЕТЕРИНГ по должности Финансового Директора без предоставления справок о доходах,данная услуга в СБ платная и активация Программного Обеспечения обойдется Вам в 3850..."

Заведение заявки без проверки скоринговой системы

"Я могу провести заявку на кредит в банке ВТБ 24 на сумму от 100.000 до 3 000 000 рублей.Сроком от 6 месяцев до 60 месяцев (5лет). С возможностью досрочного погашения после 6 месяцев (пол года). Минуя системную службу скоринга и проверку службы безопасности, за счёт чего Вы в любом случае получаете положительное решение по Вашей заявке на кредит...Кредитная история и просрочки по ранее выданным кредитам в банке ВТБ 24 и других банках не имеет значения. От вас необходимы сканы или фото копии паспорта...Вы приходите в ближайшее отделение банка Вашего города только на окончательное оформление...По оплате. Оплата за заведение заявки без проверки скоринговой системы - 3 500 рублей - перед заведением заявки..."

Оплата сотруднику безопасности

"Здравствуйте. Я -ведущий сотрудник Хоум Кредит Банка("Home Credit"). Золотые горы не обещаю, но сумму до 850 т.руб проведу без проблем...За свою работу беру 5%, по факту получения кредита. Но, работнику Службы Безопасности Банка нужно заплатить 3 т.руб., сразу (до получения кредита), что бы он провёл Вас по своей базе (т.е.указал,что кредитная история хорошая-без просроченных платежей; не выплаченных кредитов ; без загруженности кредитами и т.д.)...Вы придёте получать уже оформленный и одобренный кредит..."

Оплата за проверку чего-либо

Подтверждение карты

"Не требую никаких предоплат, комиссий за перевод, оплат нотариуса и т.д...Вы подходите мне как заемщик, и я готова предоставить Вам займ на оговоренных условиях. Если Вас устраивают все мои условия, то можете считать что Ваша заявка одобрена и денежные средства будут вам зачислены в течение 30 минут...Для удостоверения Вас как держателя карты, перечислить платеж в размере 399 рублей на мой номер карты [номер карты]...После того как я проверю ваш платеж, я подготавливаю денежные средства для перевода на вашу банковскую карту и заполняю договогор для заключения сделки"

Подтверждающий перевод

"Я являюсь частным лицом, предпринимателем. Выдаю денежные средства из личного капитала под % физическим лицам с 2017 года...Так как Вы берёте у меня займ впервые, мне необходимо удостовериться в том, что Вы указали реальные реквизиты для перевода, а также убедиться в серьёзности Ваших намерений и платёжеспособности. Поэтому сделайте, пожалуйста, подтверждающий перевод на мои реквизиты на символическую сумму в 7.600 руб. Эту сумму я переведу Вам обратно вместе с суммой Вашего займа..."

Акцептирование расписки

"Переводим на карту или электронный кошелёк. Заполняете прямо с телефона расписку, которую мы прикрепили...Займ одобрен. Для акцептирования расписки переводите на карту [номер карты] сумму 350 рублей..."

Обещания без предоплат

В прошлых примерах такие обещания оказывались ложью: в конце всё равно требовали заплатить за какую-нибудь ерунду. Но бывает и так, что в процессе переписки "кредитор" действительно не клянчит предоплату, иногда даже создаётся видимость перевода денег на "ваш счёт".

Фальшивый банк

Отправляете запрашиваемые данные, в ответ просят зарегистрироваться на неизвестном сайте (называют зарубежным банком или платёжной системой) и сообщить номер счёта. Спустя время получаете уведомление о переводе, баланс в личном кабинете увеличивается, казалось бы, деньги ваши? Не торопитесь, раз вы никогда не слышали об этом сайте, значит пока что это пустые цифры. Пробуете вывести на карту и ... появляется требование заплатить за идентификацию или страховку, а "кредитор" оказывается как бы ни при чём.

Пример 1 (сайт reliable-skyline.com)
Текст письма

"Займ от 100 000 до 5 000 000 рублей...уточняю сразу: БЕЗ ПРЕДОПЛАТЫ И КОМИССИИ ДО МОЕГО ПЕРЕВОДА ВАМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ...По вашей заявке принято положительное решение Вам нужно зарегистрироваться в системе reliable-skyline.com и прислать мне ваш номер вашего кошелька для перевода".

Переходим по ссылке из письма:

Фальшивая платёжная система reliable-skyline.com

Сайт содержит три страницы, указан адрес в Нью-Йорке, возраст домена на момент проверки всего 40 дней, отзывов не было, хотя это косвенные признаки, при желании мошенники могут постараться и создать солидный многостраничный сайт с возрастом несколько лет, распространить фальшивые отзывы.

После регистрации отправляем "кредитору" номер счёта и спустя время видим пополнение баланса:

Баланс на сайте reliable-skyline.com увеличился

Пробуем вывести:

Требуют деньги за персональный аттестат

Вот и развод! Требуют деньги за выдуманный "персональный аттестат", причём на кошелёк Bitcoin. Настоящие платёжные системы никогда не предложат такой бесполезный способ прохождения идентификации!

Пример 2 (сайт financial-revivalwallet.ru)

Как и в первом примере, сайт financial-revivalwallet.ru является одним из десятков клонов.

Сообщаем "кредитору" реквизиты карты и наблюдаем увеличение баланса на 200 тысяч:

Скриншот личного кабинета фальшивой платёжной системы financial-revivalwallet.ru

При попытке вывести просят пройти идентификацию путём пополнения "вашей" виртуальной карты:

Для привязки банковской карты и идентификации Вашего счета, укажите мобильный телефон и произведите пополнение через Вашу виртуальную карту

Но точно ли карта ваша? По первым 6 цифрам легко узнать банк, 489049 соответствуют QIWI, а значит вам подсунули номер карты аферистов.

Пример 3 (сайт multi-credit.online)

На этот раз мошенники общаются через фальшивые страницы в VK. Страница похожа на реальную: много фотографий и друзей, есть старые записи на стене, но как мы уже писали, такие готовые страницы легко купить в Интернете.

Пример сообщения

Помогу вам в оформлении кредита! Ставка по кредиту - 15% годовых. Принимаются заявки суммами от 40 тыс. до 1 млн рублей, сроком от 6 месяцев. По системе предоплат не работаем...Вам одобрен кредит 200.000,00 рублей...кредит от банка Eurobank, Private Banking (EU)...Для получения кредита переходите по ссылке на сайт.

Ссылка ведёт на одну из страниц сайта multi-credit.online, где информируют о зачислении перевода:

Скриншот личного кабинета фальшивого сайта multi-credit.online

При попытке вывести деньги появляется требование заплатить за страховку:

Требование предоплаты за страхование

Деньги принимают на кошелёк Яндекс.Денег (тоже пользуется популярностью т.к легко оформить на чужой паспорт и пройти идентификацию).

Пример 4 (сайт zaimomer.com)

Для оформления кредита просят узнать кредитный рейтинг на zaimomer.com, а там эта услуга платная (290 рублей).

Пример письма

"...выдаю только гражданам РФ с постоянной пропиской, без судимостей и рейтингом не менее 300 баллов по шкале кредитного рейтинга ЗаймоМер http://zaimomer.com Я работаю без всяких предоплат и различных комиссий, выдача средств происходит лично в руки при встрече после подписания расписки у нотариуса. Для того чтобы оставить мне заявку на займ в ответном письме обязательно указывайте следующие данные: 1. Ваша прописка и город проживания. 2. Были ли судимости. 3. Напишите свой балл и вышлите мне ссылку на Ваш профиль с кредитный рейтингом с сайта http://zaimomer.com..."

Открываем сайт:

Скриншот главной страницы zaimomer.com

На первый взгляд выглядит более-менее солидно, да и возраст сайта больше двух лет, но информации об организации и контактных сведений нет. После регистрации нужно заполнить форму с данными о паспорте, месте работы и т.п. Достаточно ввести любую ерунду (проверки нет) и всё равно откроется страница с требованием заплатить 290 рублей:

Стоимость услуги по расчету кредитного рейтинга составляет 290 рублей

По отзывам либо вообще ничего не получаете ("кредитор" перестаёт отвечать на письма), либо приходит выдуманный отчёт, в котором рейтинг ниже 300 баллов ("кредитор" отказывает в выдаче займа).

Оформление карты

"Кредитор" не просит паспортные данные и предоплату. Спрашивает, есть ли у вас карта в каком-нибудь конкретном банке и если нет — выдвигает условие: для получения кредита необходимо заказать и забрать дебетовую карту.

Ссылка действительно ведёт на официальный сайт банка, в то же время является реферальной. Дело в том, что у многих банков и МФО есть партнёрские программы, они готовы платить 1000-1500 рублей за успешно оформленную и полученную карту. Если верить отзывам, то после получения карты "кредитор" попросту перестаёт отвечать на ваши письма. По сути это обман, только вот с точки зрения закона прикопаться вряд ли выйдет, зато есть смысл пожаловаться банку, возможно он негативно относится к таким схемам.

Заливы на карту

Легенда такая: у человека много денег и ему нужна помощь, чтобы вы приняли перевод, оставили себе 30-50%, а остальное вернули на его счёт. Звучит заманчиво, но такой халявы не бывает: либо потребует предоплату, либо попытается украсть ваши деньги.

Пример 1

"Здравствуйте, предлагаю работу по обналичиванию счетов(залив). До 17 марта любая сумма от 55 000 до 265 000 руб по предоплате 320 руб. Ваша доля 50% от суммы залива. перевод поступает в течение 5 минут..."

Пример 2

"Хочу предложить Вам работу по перераспределению денежных средств, которые мои партнёры будут переводить Вам со счета организации, зарегистрированной за границей и попавшей под санкции. Переводы будем осуществлять тоже через зарубежный проверенный банк...Ваша задача завести онлайн(никуда ходить не нужно) счет и карту в английском банке на своё имя (если еще нету). Адрес сайта банка : https://bank-tip.top..."

Банк фальшивый, создаётся видимость пополнения баланса, а при попытке вывести просят предоплату, чуть ниже расскажем подробнее про эту уловку.

Пример 3

"Стандартная практика работы 50/50: половину от полученной суммы Вы возвращаете на наш счет , остальные деньги Ваши - их возвращать не нужно...Стоимость перевода: - при переводе суммы до 500 000 рублей - оплата 3500 руб...После внесения оплаты мы переводим необходимую сумму в течение 30 минут..."

Пример 4 (фишинговый сайт)

Находите предложение работы с выгодными условиями, отправляете письмо и получаете ответ:

Текст письма

"Здравствуйте! Через кошелек я перевожу от 40 до 75 т.р. на ваш payeer кошелек...С кошелька будете переводить на указанную нашу карту...65% переводите на мою карту, 35% оставляете себе. Деньги идут из моего бизнеса. Делается это все для того,чтобы у меня остались резервные деньги после банкротства. В месяц через моих сотрудников проходит 3-4 млн. рублей. Такие операции будем делать 1-10 раз в месяц, в зависимости от вашей репутации...Для работы нужно: payeer кошелек https://payeer.com с балансом в 2000-3000 рублей на счете, без баланса очень велик шанс мгновенной блокировки карты после перевода. Полчаса времени и прямые руки..."

Требует наличие электронного кошелька (обычно QIWI или Payeer), но чтобы на балансе обязательно было несколько тысяч рублей (уже подозрительно), также есть ссылка на неизвестный сайт с данными для входа, смотрим:

Скриншот сайта bf-svoboda.ru

Для получения 75 тысяч нужно ввести не только номер кошелька, а ещё и пароль, типичный признак фишинга.

Справедливости ради скажем, что честные заливы существуют, но во-первых, такая работа является незаконной (можно стать соучастиком преступления, вы же не знаете, насколько деньги "чистые"), а во-вторых, настоящие "заливщики" не будут работать с незнакомыми людьми.

Уловки для повышения доверия

Сканы документов

Могут прислать сканы/фото паспорта (даже заверенные нотариусом), водительских прав, ИНН, трудовой книжки, селфи с документом в руках и любые другие. Ничего из этого не может служить доказательством честности! У вас нет уверенности, что документы принадлежат именно тому человеку, с которым вы переписываетесь. Такие легко найти или купить в Интернете, а у "матёрых" лохотронщиков есть собственный архив со сканами (доверчивые люди сами их присылают в надежде получить займ).

Сервис ГУВМ МВД России позволяет проверить наличие паспорта в списке недействительных, но большинство мошенников не настолько глупые и проверка ничего не даст ("среди недействительных не значится"), здесь два варианта: владелец не производил замену документа (не в курсе ситуации или просто не хочет возиться) или серия/номер ненастоящие (достаточно изменить 1 цифру и сервис окажется бесполезным).

Пару раз нам удавалось найти настоящих владельцев и предупредить о компрометации документов. Они поясняли, что отправляли сканы по просьбе частных кредиторов и не задумывались о последствиях (далее мы вернёмся к этой проблеме).

Представляется сотрудником банка

"Кредитор" заявляет, будто работает в банке, называет солидную должность (допустим, начальник отделения службы безопасности), следовательно может оформить кредит без справок и проверок. Мы никогда не поверим, что настоящий работник будет рисковать карьерой и предлагать такую услугу всем подряд! И по-прежнему у вас нет доказательств, что беседуете именно с этим человеком. В имени e-mail часто упоминается название банка (допустим, kredit.sberbank@mail.ru), иногда прикрепляет фото удостоверения (подделка), какого-то документа (например, "Решение кредитного комитета") или называет ФИО и адрес отделения (вполне реально, такой сотрудник действительно там работает, информация открытая). Ничего из этого нельзя считать доказательством!

Может представиться директором организации, прислать копии любых документов (свидетельство ИНН, лицензия, приказы с подписями и печатями, благодарственные письма), такие "бумажки" также ничего не гарантируют, легко купить или найти в свободном доступе.

На сайте ФНС можно проверить организацию: существует ли она вообще, работает или прекратила деятельности, чем занимается. Впрочем, сервис оказывается бесполезным, если мошенники выбрали малоизвестную фирму, у которой вид деятельности связан с финансовой темой, нет своего сайта и упоминаний на картах (чтобы нельзя было связаться с руководством и узнать правду), а в некоторых случаях даже создают сайт и выдают его за официальный.

Договор займа или расписка

Вы получили сканы договора о выдаче займа, в котором находятся сведения о паспорте, печати и подписи? Вас просят распечатать его, подписать и отправить обратно сканом? Это ничего не доказывает, такой "документ" делается за пару минут по заранее подготовленному шаблону.

Квитанция о переводе денег

Обычно используются в схеме с требованием оплатить комиссию. Спрашивают номер карты и сообщают о переводе запрашиваемой суммы, в качестве доказательства отправляют фото/скриншот квитанции, где видны ваши реквизиты, текущая дата и статус "Отправлен". Далее просят заплатить комиссию, в противном случае платёж будет отменён. Не верьте! Никакого перевода не было, квитанция фальшивая (подделать не составляет труда).

Добавляют варианты без предоплаты

Сначала предлагают варианты без предоплаты, но условия слишком неудобные. Например, нужно приехать в офис за тысячи километров (где-нибудь на Дальнем Востоке) или оформить справку, которая делается несколько недель. Вариант с предоплатой оказывается самым простым и быстрым, "кредитор" его не навязывает, создаётся впечатление самостоятельного выбора.

Мы уже приводили несколько примеров в разделе "Оплата за документы": для оформления займа требовалась выписка из кредитной истории, которую предлагали искать самостоятельно (дорого и долго) или же заплатить "кредитору" (чуть дешевле, зато быстро).

Приехать во Владивосток или 700 рублей за нотариуса

"...Первый вариант заключения сделки: Я проживаю в городе Владивосток...Если у Вас есть возможность приехать ко мне, Вы можете приехать...Вся сделка оформляется у моего нотариуса с договором...Второй вариант заключения сделки: Если Вы проживаете далеко от города Владивосток...Вам необходимо...Заверить свой паспорт у любого нотариуса в Вашем городе. Договорится с нотариусом о видео-связи ,который заверил Ваш паспорт. Прислать скан/фото Вашего заверенного паспорта и скайп нотариуса. Так-же сообщить время и дату для видео связи с Вашим нотариусом. Сообщить реквизиты для перевода кредита (номер карты или номер счета). В этом варианте моему нотариусу нужно будет по общаться с нотариусом, который заверил Ваш паспорт. Общение проходит по скайпу и занимает 5-10 минут. После выполнения этих условий деньги Вы получить в течении 3х часов...Третий вариант заключения сделки: Если Вы не можете приехать или по каким либо причинам и не хотите идти к нотариусу сами, в этом случаи могу предложить следующее: Вы присылаете скан/фото своего паспорта. Присылаете реквизиты для перевода кредита (номер карты или номер счета). Я заверю сам Ваш паспорт у своего нотариуса с которым работаю. Стоимость этой услуги составит 700 рублей. Оплатить услуги нотариуса можно на мою банковскую карту. Номер банковской карты: [номер карты QIWI]..."

Приехать в Иркутск или 1400 рублей за акцепт

"Я нахожусь в городе Иркутске...Оформление у нотариуса. При Вашем личном присутствии нет никаких предварительной оплаты! Оплата нотариальных услуг в размере 1% будет удержана из выдаваемых денег. Из документов Вам потребуется только паспорт и любой второй документ на Ваш выбор. Никакие справки, залоги и поручители не нужны...При дистанционном оформлении ключевой момент: договор займа должен быть подписан путем внесения акцепта...перечисление указанной в договоре суммы акцепта, в данном случае в пределах 1400-1500 рублей..."

Приехать в Иркутск или 4500 рублей в счёт первого взноса

"Выдам займ под 8 % годовых до 5.000.000 руб или 90 000 $ срок до 25 лет...Без залога и поручителей...Оформление возможно как лично так и дистанционно...У меня есть семья,дети,внуки я дорожу своей репутацией...Приезжайте ко мне в офис г Иркутск...При дистанционном оформлении я перевожу через онлайн кабинет Банку специально оплачиваю дополнительную комиссию за скорый перевод что бы не стоял очереди на исполнение...Я дорожу оказанным мне доверием и нет ни одного человека что бы сказали что я обманул...погашение долга в Вашей валюте делится на две части ДО 4500 рублей и ПОСЛЕ получения займа 4500 рублей...При Вашем согласии на скорое дистанционное оформление и получение займа в течении часа с оплатой первоначальной в размере 4500 рублей..."

Приехать в Улан-удэ или 1500 рублей за перелёт в ваш город

"Уважаемый клиент. Для получения займа Готовы вас ожидать 17.12.2018 с 9.00 - 18.00 По адресу : г. Улан-удэ ул. Туполева 10...Сообщите в какое время вас ожидать? Готова пойти вам на встречу и прислать к вам своего мужа. Он прилетит наймёт нотариуса и приедет куда скажете. Устроит ли вас такой вариант? В таком случае нам нужна гарантия что по прилёту моего мужа вы не передумаете в последний момент или вовсе не пропадёте...Гарантией того что мой муж прилетит и вы не пропадёте в вашем случае будет составлять 1 500 рублей. Оплата производится путём перевода на именную карту моего мужа. При оплате мой муж незамедлительно покупает билет на самолёт и летит к вам. Далее по прилёту ( приезду ) созванивается с вами, нанимает нотариуса и они приедут куда вы скажете... Если вас устроят наши условия то оплачивайте и позвоните на тел : [номер телефона]. Реквизиты для оплаты: [номер карты]"

Несколько e-mail

Основная цель — создать видимость переписки с разными людьми, иногда процесс затягивается на несколько дней. Мошенник создаёт два, а иногда три e-mail, первый указывает в объявлениях о выдаче займа, в процессе переписки сообщает остальные. В конце как обычно развод на предоплату.

Пример 1 (зарубежный кредитор+адвокат+банк)

Первая почта упоминается в объявлениях. К вам обращаются "дорогой клиент", "мистер/мисс", "господин/госпожа", спрашивают паспортные данные и просят связаться с адвокатом для оформления договора.

Со второго e-mail отвечает якобы адвокат. Присылает скан договора со всякими печатями, нужно распечатать, подписать и отправить скан/фото. Возобновляется переписка с "кредитором", теперь он просит написать сотруднику банка и узнать о процедуре получения денег.

На третьем e-mail представляются банком и пытаются убедить, что деньги готовы или уже отправлены на ваш счёт, но вы их не увидите, пока не заплатите за что-нибудь (комиссия, документы и т.п), отправляют реквизиты счёта в зарубежном банке или перевода Western Union.

Пример 2

"Извините,но все заявки уже распределены на месяц вперед. Попробуйте обратиться к Ивану Викторовичу Лазареву [второй e-mail] (по инвестиционной базе данных у данного инвестора есть окно)"

Пример 3

"Здравствуйте. Обратитесь к Михаилу: [второй e-mail]. Мой знакомый. Думаю,не откажет. Весьма лояльный на мой взгляд.Можете сказать,что от меня. Я же пока выдачу приостановил. Лимит исчерпан. Заемщиков много.Позже,месяца через два.Будет актуально - обращайтесь"

Пример 4

"Сам я являюсь не кредитором, а всего лишь простым человеком, который когда то так же как и Вы искал кредит в интернете...Без залога Вы сможете получить до 1 млн.р...Оформление при личной встрече в Москве...никаких предоплат нет, и не может быть. Получить контактные данные Вы можете оплатив мне 250 р. За откаты не работаю...Я конечно не предоставляю никаких гарантий, но обманывать Вас мне было бы не логично. Я уже получил кредит, и теперь просто зарабатываю на этом...Если Вы заинтересованы, пишите, обсудим получение Вами контактных данных. В них входит электронная почта, телефон, и ФИО"

Берегите персональные данные!

Печально, но факт: в современном мире практически невозможно защититься от компрометации персональных данных. Любая, даже всемирно известная или государственная организация может случайно или намеренно "слить" в открытый доступ ФИО, фотографии, адреса, телефоны, информацию о паспорте, логины с паролями и т.п. Тем не менее, многие люди сами пренебрежительно относятся к этому вопросу и доверяют свои данные кому попало. Большинство псевдокредиторов как раз просят сканы/фото документов, как минимум паспорта. Понимаем, требование выглядит логичным, но если "кредитор" окажется мошенником (а по нашей статье получается, что вероятность такого чуть меньше, чем 100%), то существует немалый риск столкнуться с проблемами, пусть не сразу, а спустя несколько лет.

Что могут сделать мошенники со сканами паспорта?

  1. Простой и популярный вариант: будут называться вашими ФИО и отправлять ваши документы новым жертвам. В случае успешного развода жертва может обратиться в полицию и приложить эти сканы в качестве доказательства (далеко не все понимают, что они могут принадлежать постороннему человеку). Конечно, полиция должна разобраться в ситуации, но разве вам нужны лишние проблемы?
  2. Продать в Интернете на "тёмных форумах". Средняя цена 100-150 рублей за паспорт и 300-500 рублей за комплект (паспорт+ИНН/СНИЛС+водительское). Для каких целей их будут использовать покупатели уже неизвестно.
  3. Заказать "пробив" (доступность конкретной услуги зависит от региона) и по паспортным данным узнать:
    • номера ваших телефонов, а за отдельную плату детализацию звонков, тексты полученных СМС и даже местоположение по базовым станциям в моменты вызова. Зная номер реально завладеть доступом к некоторым аккаунтам, например странице VK (оператору связи достаточно назвать данные паспорта и он установит переадресацию на чужой номер), можно пойти и дальше: перевыпустить SIM-карту и не факт, что вы сразу узнаете об этом;
    • состояние банковского счёта (зависит от региона и банка), включая остаток денежных средств, выписку по счёту/карте и кодовое слово;
    • наличие автотранспорта в собственности, данные водительского удостоверения, штрафы;
    • историю междугородних поездок: авиационных, железнодорожных, некоторых автобусных (система "Розыск-Магистраль").
  4. Оформить электронный кошелёк (QIWI, Яндекс) и использовать его в мошеннических целях (вплоть до приёма оплаты за нелегальные товары/услуги). Пройти идентификацию по чужому паспорту (без личного присутствия) не составляет труда: непорядочные сотрудники салонов связи помогут за 1000-1500 рублей.
  5. Открыть на ваше имя счёт в банке или даже подставную организацию.
  6. Оформить микрозайм. В последнее время это непросто: многие МФО требуют селфи с паспортом или кодовым словом в руках, либо видеоподтверждение, но некоторым хватает сканов паспорта. Доказывать вашу непричастность скорее всего придётся в суде.

Конечно, до вариантов № 3-6 доходит редко: без весомой причины мошенники не станут тратить свои деньги впустую, но мы посчитали нужным рассказать. Если вы уверены, что скан/фото паспорта попали в руки мошенников, то единственная защита от возможных последствий — замена документа. Конечно, это не всегда удобно, да и услуга не бесплатная, но можно сэкономить, выбрав причину "Замена паспорта РФ в связи с изменением внешности", тогда госпошлина составит всего 300 рублей (210 при оплате через госуслуги), а доказывать факт изменения внешности закон не обязывает. Главное, чтобы старый паспорт официально числился недействительным.

Также советуем периодически проверять, не оформлены ли на вас левые кредиты. На gosuslugi.ru (нужна подтверждённая учетная запись) выбираете услугу "Налоги и финансы" -> "Сведения о бюро кредитных историй" -> "Получение сведений из ЦККИ о БКИ, в котором хранится кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица" (один раз в год бесплатно), в течение нескольких часов должно прийти письмо с перечнем БКИ, где хранится ваша кредитная история (даже если никогда не брали кредиты), нужно открывать каждый сайт, регистрироваться или входить через госулуги и запрашивать отчёт (2 раза в год бесплатно).

Выводы

Надеемся, статья была полезной, и мы привели достаточно аргументов, чтобы вы согласились с нашим недоверием к частным займам, помощи с получением кредита и заливам.

Представьте себя на месте кредитора: допустим, у вас имеются несколько миллионов, но вместо инвестирования в ту же недвижимость, вы решили заняться частными займами. Будете ли вы предлагать услугу всем подряд? Решитесь ли отдать свои деньги незнакомому человеку без серьёзных гарантии возврата? Мы уже выяснили, что сканы документов ничего не означают, предоплата бесполезна, личная встреча и заключение договора/расписки уже лучше, но тоже не внушает доверия: в случае проблем вы конечно сможете выиграть суд и передать исполнительный лист приставам, а вот смогут ли они взыскать деньги с должника?

Вас всё-таки обманули и убедили заплатить? Возникает логичный вопрос — можно ли найти злоумышленника и привлечь к ответственности? Единственным вариантом считаем обращение в правоохранительные органы, по отзывам они редко проявляют активность в подобных делах, тем более если сумма ущерба всего несколько тысяч рублей. И всё-таки шансы есть, попробовать стоит.

Есть вопросы, предложения, замечания? Хотите поделиться своей историей или сообщить о новой схеме развода? Пишите в комментариях

Комментарии к статье

Добавить новый
  • 02.12.2019 13:53 от Александр

    Подскажите, пожалуйста, лохотрон или нет?

    Контактное лицо: Артём
    Телефон: +79968888867
    E-mail: artem-money@bk.ru

    Сумма: от 100.000 до 20.000.000
    Срок займа: до 15 лет
    Частное финансирование на любые нужды.

    Ответить

    • 02.12.2019 13:57 от admin

      Отзывов нет, мы не верим частным займам (об этом и статья).

      Ответить

  • 28.11.2019 09:48 от Гость

    https://mail.ru-google-play-console.vxso.website/google+play+console Это- лохотрон. Не попадайтесь люди. Косят под mail.ru
    Предлагают зарабатывать 5 рублей в минуту на сдаче мощностей компьютера . Вывод от 5000 рублей. Далее идёт развод-предлагают оформить карту -450 рублей и доставка 650-750 рублей

    Ответить

    • 02.12.2019 13:58 от admin

      Да, это старый развод

      Ответить

  • 26.11.2019 17:08 от Гость

    Прошу проверить: may.cred@mail.ru и bez.predoplat.yzayem@my.com

    Ответить

    • 02.12.2019 13:57 от admin

      Если здесь предлагают частные займы, то мы таким не верим

      Ответить

  • 25.11.2019 21:20 от Гость

    Проверьте, пожалуйста : gennadiy.aleksandrovich@my.com

    Ответить

    • 26.11.2019 08:12 от admin

      Отзывов нет. Вы получили письмо с этой почты? Отправьте текст, проверим по нему

      Ответить

      • 26.11.2019 17:07 от Гость

        Здравствуйте уважаемый заёмщик.
        К каждому клиенту отдельные условия от 8 - 11 % годовых. От 50 000 до 10​ 000 000​ рублей на срок до 8 лет. Предоплат нет 100% гарантия! Но есть идентификационный сбор. То-есть проверка вашей личности, через ваши лицевые счета. Идентификационный сбор требуется только при дистанционном оформление договора. К сожалению личная встреча не возможна так как я в данный момент нахожусь в командировке.
        Заём предоставляется дистанционно путём составления и подписания договора между кредитором и заёмщиком.
        ЗАМЕТКА ИЗ ДОГОВОРА :
        При дистанционном оформлении договор обязателен к идентификации​​
        заемщика не позднее следующего дня за датой составления договора.Идентификацией
        является внесение указанной ниже суммы на реквизиты Кредитора (см.п.4​​
        договора).Внесением идентификации Получатель займа подтверждает полное принятие​​
        условий договора без изъятий и проверку персональных данных .
        2.2.Оплата идентификации производится путем перевода Получателем займа денежных​​
        средств в размере 175 рублей. Договор считается заключенным с​ момента принятия Кредитором идентификационного сбора. С этого момента стороны несут​ обязательства друг перед другом согласно положений данного договора и в​​
        соответствии с действующим законодательством РФ.​ 2.3. При отсутствии идентификационного сбора в указанный срок договор считается не-заключенным.
        3.Перевод займа и возврат займа.
        3.1.Перевод займа заемщику осуществляется в рабочее время в день принятия​​
        идентификационного сбора. В случае - если идентификационный сбор займа произошел после 18 часов по московскому времени перевод происходит на следующий день.
        Как всё происходит :
        1. Присылаете свою информацию.
        2. Я рассматриваю её в течении 5 минут.
        3.Оплачиваете идентификацию.
        4.Я составляю договор.
        5. Отправляю вам договор.​​
        6. Присылаете мне фото или сканированную копию договора.
        7. Получаете заём в течении 20 - 30 минут на карту или лицевой счёт.​
        В связи с множеством объявлений мошенников предоставляю несколько контактов моих последних клиентов получивших займ от меня.​
        Литвинов Владимир.
        vladimirfade3ff@yandex.ru
        Серов Андрей.​​
        sentlov.mail.run@protonmail.com
        Тарасова Марина.​​
        marina34.d.t@yandex.ru
        Дорондов Александр.​​
        sghiyfvnjhg@gmail.com
        Фадеева Евгения.​​
        zheni.fadeewa@yandex.ru
        Игорь Фомин.​​
        goga_fomin_93@list.ru
        Если вас устраивают данные условия будет нужна информация для обработки и составления договора.
        Ф.И.О
        НУЖНАЯ СУММА​​
        СРОК
        СЕРИЯ И НОМЕР ПАСПОРТА​​
        НОМЕР ТЕЛ. ( СОТОВЫЙ )
        НОМЕР СЧЁТА ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ ЗАЙМА ИЛИ НОМЕР КАРТЫ.
        С уважением, Частный Инвестор. Романов Геннадий Александрович.

        Ответить

  • 02.11.2019 13:09 от Гость

    Я перевёл на сайт hscb-investments.com 50 тысяч что бы вывести деньги так обидно теперь ещё больше долгов стало(

    Ответить

    • 02.11.2019 13:39 от admin

      Обидно. Мы узнали об этом сайте 6 дней назад и сразу оценили как "100% лохотрон": https://loxotrons.ru/check?id=hscb-investments.com

      Ответить

  • 31.10.2019 23:54 от Гость

    @ustraderorg.top не проверяли?

    Ответить

    • 01.11.2019 08:51 от admin

      Проверяли https://loxotrons.ru/check?id=ustraderorg.top

      Ответить

  • 12.10.2019 19:41 от Жорик

    Investor.borisenko@gemail.com кто,что скажет,не кто не имел с ним дело по займам?

    Ответить

    • 12.10.2019 20:01 от admin

      Такой почты не существует, вы ошиблись

      Ответить

  • 29.08.2019 19:33 от Андрей

    В интернете представляют сайты для поиска инвесторов под бизнес проект, например start2up, b2bingo, bisnes platforma и т. д. Там представлена большая база инвесторов. Некоторые из них запрашивают бизнес план. Насколько им можно доверять?

    Ответить

    • 29.08.2019 20:09 от admin

      Думаем, шансы найти реального инвестора намного ниже, чем попасть на мошенников. Вам могут писать разные люди, высказывать заинтересованность проектом и обещать много денег, но потом например окажется, что для получения денег вам нужно оплатить какую-нибудь комиссию. Вряд ли настоящий инвестор согласится спонсировать проект неизвестного человека (тем более физического лица), по крайней мере без личной встречи, подписания договора и т.п

      Ответить

  • 19.08.2019 19:02 от Анатолий

    Еще один требует предоплату в (5200руб) Алексей Александрович zaem.tocard@gmail.com

    Ответить

    • 22.09.2019 23:06 от Гость

      Вячеслав из Твери , перевёл этому мошейнику 5.200 руб ,он просил в переписке по джимайлу ещё 2.800 ,тут я за сомневался ,он перестал отвечать ...

      Ответить

    • 19.08.2019 19:19 от admin

      Да, уже проверяли: https://loxotrons.ru/check?id=zaem.tocard@gmail.com

      Ответить

  • 18.08.2019 20:19 от Анатолий

    Мошенник. Предлагает займ от частного лица, далее просит предоплату (страховой депозит), потом не проходит транзакциия, необходимо внести комиссию. Его почта:belorukov.vadim.kredit2012@gmail.com. Представляется Белоруковым Вадимом Борисовичем г. Калининград.

    Ответить

    • 19.08.2019 19:19 от admin

      Проверяли: https://loxotrons.ru/check?id=belorukov.vadim.kredit2012@gmail.com

      Ответить