Вы находите объявление о частном займе, пишите на e-mail и получаете примерно такой ответ "нужны люди для обналичивания средств из разных регионов..Ваша задача принимать переводы и отправлять 75% на нашего человека через систему Western Union".

После согласия дают ссылку на фальшивый банк bank-crp.su (адреса меняются, может быть австрийский, канадский и любой другой).

Регистрируетесь и сообщаете данные: ФИО, номер карты и фальшивые данные от якобы банка: КПП702901001, ИНН70294030411, ОГРН7029430411, БИК09825545.

На балансе появилось 350 тысяч рублей, однако для вывода нужно пройти идентификацию, а именно пополнить эту карту на 3400 рублей. Только вот карта не является вашей! Вы пополняете чужую.

Развод старый, рассказывали здесь, раньше у них был сайт cryptos.su, вот отзыв. Вот ещё один отзыв